Übergabe-Check – Unternehmensnachfolge & Generationenwechsel sauber planen
Übergabe-Check Nachfolge · Steuer · Gestaltung
Von „mal rechnen“ zu „sauber entschieden“.
Für Unternehmer:innen & Familien

Übergabe-Check: Unternehmensnachfolge richtig entscheiden

Sie haben gerechnet – jetzt geht es um die richtige Struktur. Schenkung, Verkauf, Mischmodell oder Stufenmodell: Wir prüfen die Varianten, bewerten Risiken (Verschonung, Nießbrauch, Sperrfristen, Finanzierung) und geben eine klare Empfehlung.

Klare Empfehlung statt „kommt drauf an“ Verschonung & „schädliches Vermögen“ im Blick Sperrfristen / Umwandlungen: Timing-Check
„Kein Verkaufsgespräch – sondern eine Entscheidungsgrundlage.“

Hinweis: Der Übergabe-Check ersetzt keine notarielle/vertragsrechtliche Umsetzung – liefert aber die steuerlich und wirtschaftlich saubere Entscheidungsbasis.

Was wir im Übergabe-Check prüfen

Strukturiert, verständlich, mit Fokus auf Umsetzung.

1) Modelle vergleichen Schenkung · Verkauf · Mischmodell · Stufenmodell – inkl. typischer Stolperfallen.
2) Verschonung & Vermögensmix Begünstigtes Betriebsvermögen, Lohnsumme, Behaltensfristen, „schädliches Vermögen“ – Ampel-Logik.
3) Versorgung & Vorbehalte Nießbrauch/Vorbehalt, Rückfallklauseln, Mitspracherechte – damit es später nicht knallt.
4) Kaufpreis & Finanzierung Ratenkauf/Verkäuferdarlehen, Tragfähigkeit, Liquidität, Sicherheiten – realistisch statt Wunschdenken.
5) Timing & Sperrfristen Umwandlung/Einbringung/Exit: Wo wird’s heiß? Was muss man zeitlich entkoppeln?
6) Fahrplan Konkrete To-do-Liste: Dokumente, nächste Schritte, Reihenfolge, Zuständigkeiten.

So läuft der Übergabe-Check ab

  • Termin buchen (online, schnell)
  • Kurzer Vorab-Fragebogen (Wert, Struktur, Familie, Ziele)
  • Gespräch 60–90 Minuten (Varianten + Risiken + Empfehlung)
  • Zusammenfassung als PDF (Ergebnis + Fahrplan)
Ziel: Sie können die Entscheidung in der Familie/mit dem Nachfolger erklären – und danach sauber umsetzen.

Was Sie am Ende bekommen

  • Empfehlung für das passende Modell (inkl. Begründung)
  • Steuerliche Richtung + wesentliche Risikopunkte (verständlich)
  • Umsetzungs-Fahrplan (Reihenfolge & nächste Schritte)
  • PDF-Zusammenfassung für Akte & Familiengespräch

Typische Auslöser

  • „Schenkung oder Verkauf – was ist klüger?“
  • Nießbrauch/Versorgung soll gesichert sein
  • Verschonung: klappt das wirklich?
  • Ratenkauf: ist die Rate tragfähig?
  • Umwandlung/Exit: Sperrfristen im Blick?

Für wen passt es?

  • Unternehmer:innen (1–10 Jahre Planung)
  • Nachfolger:innen mit Finanzierungsfrage
  • Familien, die Klarheit statt Streit wollen

Nächster Schritt

Wenn Sie im Rechner „Gelb/Rot“ sehen: genau dann lohnt sich der Check am meisten.

Tipp: Bitte Rechner-Daten übernehmen (Wert, Ampel, Modell).

FAQ

Was kostet der Übergabe-Check?

Kommt auf Umfang und Komplexität an (Struktur, Vermögensmix, Familie, geplante Umwandlungen). Wenn du möchtest, baue ich dir hier 2–3 Paketstufen (ohne abschreckend zu wirken).

Ist das schon die notarielle Umsetzung?

Nein. Der Check liefert die steuerliche und wirtschaftliche Entscheidungsgrundlage + Fahrplan. Die notarielle/vertragliche Umsetzung kann anschließend zielgerichtet erfolgen.

Kann ich den Rechner vorab nutzen?

Ja – der Rechner ist super für Orientierung. Der Übergabe-Check macht daraus eine abgestimmte Lösung mit belastbarer Begründung (inkl. Risikopunkte).

Was muss ich vorbereiten?

Grobe Eckdaten reichen: Rechtsform, ungefähre Wertvorstellung, Vermögensmix (Betrieb/Immo/Finanzen), Familien-/Nachfolger-Situation, geplante Finanzierung/Umwandlung. Details klären wir im Termin.

Bereit für Klarheit statt Bauchgefühl? Übergabe-Check: Modelle vergleichen · Risiken prüfen · Fahrplan erhalten.
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