Eigenhändiges Testament? Nutzen Sie die vorliegende Checkliste und beachten Sie diese vier Punkte!
Jeder kann durch ein Testament selbst bestimmen, wer erben soll und wer nicht. Etwa 25% aller Deutschen machen dies so. Nachfolgende Übersicht enthält alle relevanten Aspekte zum Thema Testament – angefangen bei der richtigen Vorbereitung über die Form, den Inhalt bis hin zur Verwahrung Ihres Testaments.
1. Bereiten Sie sich richtig vor:
- Machen Sie für sich eine Vermögensaufstellung, damit Sie wissen, was alles in Ihren Nachlass fällt.
- Überprüfen Sie, wer Ihren Nachlass nach der gesetzlichen Erbfolge erben würde. Sind Sie verheiratet und haben Sie gemeinsame Kinder, erben Ihr Partner und Ihre Kinder als Erbengemeinschaft.
- Sind Sie mit der gesetzlichen Erbfolge nicht einverstanden, überlegen Sie genau, wen Sie als Erben einsetzen möchten und ob Sie jemanden enterben
- Haben Sie im Hinterkopf, wann Ihre Erben Erbschaftsteuer zahlen müssen: Ehe- und eingetragene Lebenspartner müssen nur Erbschaften versteuern, die 500.000 Euro übersteigen. Für Kinder liegt der Freibetrag bei 400.000 Euro, für Enkelkinder bei 200.000 Euro. Außerhalb der Familie können Sie nur bis zu 20.000 Euro steuerfrei vererben.
- Haben Sie eine oder mehrere Immobilien oder sind Sie sich unsicher, wie Sie Ihren Nachlass aufteilen sollen oder leben Sie in einer Patchwork-Familie, dann sollten Sie sich beraten lassen und ein öffentliches Testament in Erwägung ziehen. Sie können sich dazu an einen Notar wenden.
- Sind Ihre Verhältnisse geordnet und wissen Sie genau, wie Sie Ihren Nachlass aufteilen wollen, können Sie ein eigenhändiges Testament errichten.
2. Nutzen Sie die richtige Form:
- Verwenden Sie als Überschrift „Testament“ oder „Mein letzter Wille“.
- Sie müssen den gesamten Text selbst mit der Hand schreiben, da sich nur anhand der individuellen Züge der Handschrift die Echtheit des Testaments überprüfen lässt.
- Umfasst das Testament mehrere Seiten, sollte es auf jeder Seite rechts unten unterzeichnet sein.
- Sie sollten in der Erklärung angeben, wann und an welchem Ort Sie Ihren letzten Willen niedergeschrieben haben.
- Unterschreiben Sie Ihr Testament.
3. Achten Sie auf den Inhalt:
- Benennen Sie klar, wer Erbe werden soll. Der ist dann Ihr Rechtsnachfolger, übernimmt alle Vermögenswerte, aber auch alle Schulden. Er ist zudem für die Organisation Ihrer Beerdigung zuständig.
- Legen Sie fest, ob Sie jemandem etwas aus Ihrem Nachlass vermachen Der Erbe muss dann an den sogenannten Vermächtnisnehmer das herausgeben, was Sie ihm zugedacht haben.
4. Wo bewahre ich mein Testament auf?
- Lassen Sie Ihr eigenhändiges Testament am besten beim Amtsgericht an Ihrem Wohnort offiziell verwahren.
- Alternativ verwahren Sie das Testament verschlossen an einem sicheren Ort und informieren Sie mindestens zwei Angehörige, wo das Testament zu finden ist.